AML - Anti-Money Laundering

Zverejnené: 23.06.2025

AML je skratka pre Anti-Money Laundering, čo v preklade znamená opatrenia proti praniu špinavých peňazí. AML je nevyhnutná súčasť globálneho boja proti organizovanému zločinu a terorizmu. Chráni integritu finančného systému tým, že zvyšuje transparentnosť a sťažuje zločincom skryť pôvod svojich výnosov.

Tieto pravidlá sa uplatňujú naprieč viacerými odvetviami, pričom najvýraznejšie sú v oblasti finančných služieb a u tzv. povinných osôb – teda subjektov, ktoré sú podľa legislatívy povinné dodržiavať AML regulácie.

Rada Európskej únie schválila Akčný plán na boj proti praniu špinavých peňazí, ktorý obsahuje konkrétne ciele, úlohy a stanovené termíny ich plnenia. Dôraz kladie najmä na zvýšenie efektívnosti dohľadu v oblasti AML/CFT (opatrenia proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu).

Aj keď dohľad nad dodržiavaním AML/CFT pravidiel finančnými inštitúciami naďalej zostáva v kompetencii národných orgánov, akčný plán zdôrazňuje, že kľúčovú úlohu pri zlepšení účinnosti dohľadu zohráva posilnená výmena informácií a užšia spolupráca medzi AML/CFT autoritami a orgánmi zodpovednými za finančný dohľad, a to najmä v prípade cezhraničných činností.
 



Užitočné články

Finančný Kompas v médiách