KYC - Know Your Customer

Zverejnené: 23.06.2025

KYC predstavuje štandardnú regulačnú povinnosť, ktorú musia dodržiavať všetci poskytovatelia finančných služieb. Jeho hlavným účelom je predchádzať praniu špinavých peňazí a financovaniu nelegálnych aktivít. V rámci opatrení proti týmto praktikám zohráva KYC zásadnú úlohu a predstavuje dôležitý bezpečnostný prvok, najmä v oblasti kryptomien. Finančné inštitúcie a platformy ako Binance sú čoraz častejšie povinné zavádzať dôsledné KYC procesy s cieľom chrániť svojich klientov a ich finančné prostriedky.

KYC predpisy sa síce líšia v závislosti od krajiny, no existuje medzinárodná snaha o zjednotenie základných požiadaviek na overovanie klientov. V Spojených štátoch boli kľúčové pravidlá proti praniu špinavých peňazí a KYC zavedené prostredníctvom zákona o bankovom tajomstve a neskôr Patriot Act z roku 2001, ktorý výrazne ovplyvnil súčasné postupy. Európska únia a krajiny ázijsko-tichomorského regiónu si vypracovali vlastné regulačné rámce, pričom medzi nimi a USA existuje viacero spoločných prvkov.

V rámci EÚ poskytujú legislatívny základ najmä Smernica o boji proti praniu špinavých peňazí (AMLD) a regulácia PSD2. Na globálnej úrovni zohráva dôležitú úlohu FATF (Financial Action Task Force), ktorá zabezpečuje medzinárodnú koordináciu a harmonizáciu regulácií v oblasti AML a KYC.
 



Užitočné články

Finančný Kompas v médiách