Xtrackers II nemecké štátne dlhopisy UCITS ETF

Xtrackers II Germany Government Bond UCITS ETF je dlhopisový ETF fond, ktorý investuje výlučne do štátnych dlhopisov Nemecka (Bunds). Je určený investorom, ktorí hľadajú konzervatívnu investíciu s nižším rizikom ako akciové fondy. Fond sa snaží čo najvernejšie kopírovať výkonnosť indexu nemeckých štátnych dlhopisov.

Základné informácie

• Typ fondu: ETF (Exchange Traded Fund)
• Správca: Xtrackers (DWS)
• Zameranie: nemecké štátne dlhopisy
• Mena fondu: EUR
• Replikácia: fyzická (pri niektorých triedach akcií) alebo optimalizovaná podľa triedy fondu
• Celkové ročné náklady (TER): približne 0,15 %

ETF nakupuje dlhopisy vydané nemeckou vládou s rôznou dobou splatnosti. Nemecké štátne dlhopisy patria medzi najbezpečnejšie dlhopisy v eurozóne, keďže Nemecko má vysoký úverový rating.

Výhody

• nízke investičné náklady,
• diverzifikácia medzi viaceré nemecké štátne dlhopisy,
• pravidelné obchodovanie na burze počas obchodných hodín,
• vhodný ako stabilizačná zložka investičného portfólia,
• eliminuje menové riziko pre investorov investujúcich v eurách.

Riziká

Aj keď ide o konzervatívny fond, nie je bez rizika.

Najvýznamnejším rizikom je úrokové riziko. Ak trhové úrokové sadzby rastú, cena existujúcich dlhopisov zvyčajne klesá, čo sa prejaví aj poklesom hodnoty ETF. Ďalším rizikom je koncentrácia na jedinú krajinu – výkonnosť fondu závisí od ekonomickej a fiškálnej situácie Nemecka.

Tento ETF môže byť vhodný pre investorov, ktorí:

• chcú znížiť celkové riziko svojho portfólia,
• preferujú pravidelný a stabilnejší vývoj hodnoty investície,
• investujú v eurách a nechcú podstupovať menové riziko,
• hľadajú bezpečnejšiu alternatívu k akciovým ETF.

Fond je dostupný vo viacerých triedach:

• 1C (Accumulating) – výnosy z dlhopisov sa automaticky reinvestujú.
• 1D (Distributing) – fond pravidelne vypláca výnosy investorom.